Sākotnējais ceļvedis atbildīgai investēšanai

Vai zinājāt, ka jūsu nauda dod jums iespēju ietekmēt uzņēmumus svarīgos jautājumos, piemēram, kā tie izturas pret klimata pārmaiņām?

Jūs varbūt domājat, ka tas skan pārāk labi, lai būtu patiesība.

Bet tā nav.

Kad jūs ieguldāt, jo īpaši fondos, jūs varat justies attālināts no vietas, kur nonāk jūsu nauda. Jums var būt aptuvena vai pat laba priekšstata par to, kur jūs ieguldāt, bet ir ļoti viegli aizmirst, ka jūsu nauda tiek ieguldīta reālos uzņēmumos.

Tas nozīmē, ka jūsu nauda finansē šo uzņēmumu rezultātus un iznākumus.

Šeit ir izskaidrots, kā jūsu nauda var ietekmēt situāciju, integrējot ilgtspējīgas prakses uzņēmumu attīstības stratēģijās.

Bet vispirms – sīkāka informācija.

Šis raksts var sniegt noderīgus padomus, bet tas nav personīgs ieteikums.

Kad jūs investējat, pastāv risks, ka jūs varat atgūt mazāk nekā ieguldījāt. Tas ir tāpēc, ka investīcijas var gan pieaugt, gan samazināties. Ja neesat pārliecināts, vai investīcijas ir pareizs lēmums, jūs varat konsultēties ar neatkarīgu finanšu konsultantu.

Kur nonāk jūsu nauda, kad tā tiek investēta?

Ir daudz dažādu veidu, kā investēt. Daži no visbiežāk sastopamajiem ir obligācijas un akcijas.

Ieguldījums obligācijās nozīmē, ka jūs uz noteiktu laiku aizdodat naudu uzņēmumam (vai pat valdībai – valdības obligācijas dažkārt sauc par „Gilts”). Kā „paldies par naudas aizdevumu” ieguldītāji saņem procentu maksājumus un sākotnēji aizdotās naudas atgūšanu noteiktā perioda beigās.

Kad jūs ieguldāt akcijās, vai nu atsevišķos uzņēmumos, vai fondos, jūs pērkat nelielas uzņēmumu daļas.

Tās var būt nelielas, bet var būt arī ļoti ietekmīgas, jo jūs kļūstat par akcionāru.

Akcionāri ir svarīgi, jo viņi var balsot par būtiskiem uzņēmuma darbības aspektiem.

Tie ietver uzņēmuma klimata pārmaiņu politiku (vides faktori) vai valdes sastāvu (pārvaldības faktori). Lielākiem akcionāriem ir lielāka ietekme, bet tas nenozīmē, ka mazākiem akcionāriem nav nozīmes.

Tāpēc atcerieties, ka, ja jums pieder daļa uzņēmuma, jūsu nauda ļauj šiem uzņēmumiem pieņemt lēmumus.

Uzņēmumu obligāciju un akciju turēšana un balsošana ļauj investoriem veicināt un sekmēt labu rīcību. Tas notiek, sadarbojoties ar uzņēmumiem, lai ļautu tiem veikt pozitīvas izmaiņas. Turklāt šo uzņēmumu sniegtie pakalpojumi var veicināt ilgtspējību un inovācijas, risinot konkrētas nozares problēmas un veicinot globālo attīstību.

Bet kāpēc tas ir svarīgi?

Vissvarīgākais ir tas, ka tas var nest labumu cilvēkiem un planētai. Tas var arī veicināt uzņēmumu un to investoru labākus ilgtermiņa finanšu rādītājus!

Kas ir atbildīga investēšana?

Atbildīga investēšana ir veids, kā izmantot naudu, lai gūtu peļņu, vienlaikus ņemot vērā cilvēkus un planētu.

Kad jūs ieguldāt pilnībā vai pat daļēji atbildīgā fondā, fonda pārvaldītāji lemj, kur ieguldīt jūsu naudu. Viņi ņem vērā noteiktus faktorus, ko mēs saucam par trim P, bet citi tos sauc par ESG. Tas nozīmē vides, sociālo un pārvaldības faktoru (vairāk par to vēlāk).

1. Cilvēki: Tas attiecas uz to, kā uzņēmumi izturas pret saviem darbiniekiem. Viņi pārbauda, vai piegādātāji izturas pret saviem darbiniekiem godīgi un vai ņem vērā organizācijas ietekmi uz plašāku sabiedrību. Piemēram, atbildīgākiem uzņēmumiem būs skaidri standarti darbinieku attieksmei un taisnīgām algām.
2. Planēta: šeit tiek izvērtēts, kā uzņēmumi izmanto savus resursus, vai tie ietekmē vidi un vai to radītie atkritumi ietekmē planētu. Šeit bieži dzirdēsiet par uzņēmumiem, kas izvirza neto nulles oglekļa emisiju mērķus. Piemēram, atbildīgākiem uzņēmumiem būs plāni pāriet uz oglekļa emisiju samazināšanu, atkritumu minimizēšanu un dabas aizsardzības standartu ievērošanu.
3. Peļņa: Šis aspekts aplūko, kā uzņēmumi tiek vadīti no finanšu viedokļa un vai tie ņem vērā savas ieinteresētās personas, pieņemot lēmumus, kas var ietekmēt to darbību. Ja tiek ieklausīts ieinteresēto personu viedoklis, tas var liecināt, ka uzņēmumi ir apdomīgāki par to, kā tie pelna naudu. Šie lēmumi var ietekmēt arī pārējos divus P. Tie visi labi sader kopā.

Kāpēc atbildīga investēšana ir svarīga?

Pasaule mainās. Par to nav šaubu.

Zemes resursi nav bezgalīgi, un laika gaitā mēs varam secināt, ka šie resursi izsīkst. Tas var būtiski ietekmēt ekonomiku un izraisīt daudz tirgus traucējumu.

Paskatīsimies uz piemēru.

Nafta un gāze vienmēr ir bijušas nozīmīgas nozares tirgū.

Fosilie degvielas veidi veicina klimata pārmaiņas, un, ja mēs drīz neveiksim izmaiņas, mēs, visticamāk, redzēsim vairāk dabas katastrofu un piesārņojumu, kas ietekmē ikdienas dzīvi.

Tā kā šī nozare aizņem tik lielu tirgus daļu, nav grūti iedomāties, kādas sekas varētu būt šiem uzņēmumiem, ja tie neveiktu nepieciešamās izmaiņas, lai samazinātu savu ietekmi uz klimatu, un kā tas varētu ietekmēt tirgu.

Kā atbildīga investēšana var mainīt situāciju?

Investējot, jūs pieņemat nozīmīgus lēmumus par savu naudu, kas var veicināt gaišāku nākotni.

Šeit ir daži veidi, kā tas var notikt:

Atbildīga investēšana var motivēt uzņēmumus uzlaboties. Tas nozīmē, ka jums ir balss un jūs to izmantojat, lai nodrošinātu, ka uzņēmumi ievēro trīs P. Fonda pārvaldītāji un finanšu nozare var runāt ar uzņēmumiem, lai palīdzētu to nodrošināt. To biežāk sauc par aktīvu īpašumtiesību izmantošanu.

Daži fonda pārvaldītāji var noteikt labvēlīgus nosacījumus, pamatojoties uz trīs P, un nodrošināt, ka uzņēmumi, kuros tiek ieguldīta jūsu nauda, strādā, lai nodrošinātu labāku nākotni. Viņi joprojām var izvēlēties uzņēmumus no nozarēm, kas var šķist „pretrunīgi”, piemēram, naftas un gāzes nozare, bet viņi nodrošinās, ka šie uzņēmumi ir apņēmušies uzlaboties nākotnē.

Citi fondu pārvaldītāji izmanto „izslēgšanu”, lai atbrīvotos no uzņēmumiem, kuriem ir slikti rezultāti attiecībā uz trim P. Piemēram, viņi var izslēgt veselu nozari, piemēram, ieroču ražotājus vai tabakas uzņēmumus, jo uzskata, ka šie uzņēmumi nākotnē nevar sasniegt trīs P mērķus.

ESG faktoru izpratne un ieguldījumu stratēģijas

ESG faktori

ESG (vides, sociālie un pārvaldības) faktori ir kritēriji, ko izmanto, lai novērtētu uzņēmuma ilgtspēju un sociālo atbildību. Šie faktori kļūst arvien svarīgāki investoriem, jo tie var būtiski ietekmēt uzņēmuma ilgtermiņa finanšu rādītājus. Trīs galvenās ESG faktoru kategorijas ir:

• Vides faktori: Tie ietver uzņēmuma ietekmi uz vidi, piemēram, oglekļa pēdas nospiedumu, ūdens patēriņu un atkritumu apsaimniekošanas praksi. Uzņēmumi, kas prioritāri pievēršas vides ilgtspējībai, bieži vien ir labāk sagatavoti nākotnei, jo tie strādā, lai samazinātu savu negatīvo ietekmi uz planētu.
• Sociālie faktori: Tie ietver uzņēmuma attiecības ar darbiniekiem, klientiem un plašāku sabiedrību, kā arī cilvēktiesību ievērošanu un darba praksi. Uzņēmumi, kas labi izturas pret saviem darbiniekiem un pozitīvi iesaistās sabiedrības dzīvē, visticamāk, varēs lepoties ar lojālāku darbinieku un klientu bāzi.
• Pārvaldības faktori: Tas ietver uzņēmuma vadību, pārvaldības struktūru un korporatīvās pārvaldības praksi, piemēram, valdes sastāvu un vadības atalgojumu. Stingra pārvaldības prakse nodrošina, ka uzņēmums tiek pārvaldīts pārredzami un ētiski, kas var samazināt riskus un uzlabot ilgtermiņa rezultātus.

Atbildīgas investīciju stratēģijas iesācējiem

Ieguldījumi ESG orientētos uzņēmumos var būt lielisks veids, kā saskaņot savus ieguldījumus ar savām vērtībām un potenciāli gūt ilgtermiņa peļņu.

Šeit ir dažas investīciju stratēģijas iesācējiem:

• Sāciet ar ESG orientētu uzņēmumu izpēti: meklējiet uzņēmumus ar spēcīgu ilgtspējas un sociālās atbildības pieredzi. Tas var ietvert ilgtspējas ziņojumu lasīšanu, ESG reitingu pārbaudi un informācijas iegūšanu par nozares jaunumiem.
• Apsveriet ESG tematikas ETF vai kopfondus: šie ieguldījumu produkti ļauj diversificēt savu portfeli un iegūt ekspozīciju virknē uzņēmumu, kas orientēti uz ESG. Tos pārvalda profesionāļi, kuri izvēlas uzņēmumus, pamatojoties uz to ESG rezultātiem, tādējādi atvieglojot atbildīgu ieguldīšanu.
• Meklējiet uzņēmumus ar spēcīgām pārvaldības praksēm. Šie uzņēmumi, visticamāk, ir pārredzami un atbildīgi, kas var samazināt risku, ieguldot tajos. Ņemiet vērā tādus faktorus kā valdes daudzveidība, vadības atalgojums un akcionāru tiesības.

ESG rādītāju novērtēšana un ziņošana

ESG rādītāju novērtēšana un ziņošana ir svarīga, novērtējot uzņēmuma ilgtspēju un sociālo atbildību. Šeit ir daži galvenie rādītāji, uz kuriem jāpievērš uzmanība:

• Oglekļa pēda: tas mēra uzņēmuma siltumnīcefekta gāzu emisijas un var tikt izmantots, lai novērtētu tā ietekmi uz vidi. Uzņēmumi ar mazāku oglekļa pēdu parasti ir videi draudzīgāki un labāk sagatavoti ilgtspējīgai nākotnei.
• Daudzveidība un iekļaušana: Rādītājus var izmantot, lai novērtētu uzņēmuma attiecības ar darbiniekiem un plašāku sabiedrību. Uzņēmumiem, kas prioritizē daudzveidību un iekļaušanu, visticamāk būs inovatīvāks un iesaistītāks darbaspēks.
• Pārvaldības rādītāji: Šos rādītājus var izmantot, lai novērtētu uzņēmuma vadības un pārvaldības struktūru. Spēcīgas pārvaldības prakses, piemēram, daudzveidīga un neatkarīga valde, var uzlabot uzņēmuma atbildību un lēmumu pieņemšanas procesus.

Uzņēmumi var ziņot par savu ESG sniegumu, izmantojot virkni sistēmu un standartu, piemēram, Global Reporting Initiative (GRI) vai Sustainability Accounting Standards Board (SASB). Šīs sistēmas nodrošina standartizētu veidu, kā uzņēmumi var ziņot par savu ESG sniegumu, un var palīdzēt investoriem pieņemt informētus lēmumus. Izmantojot šīs sistēmas, uzņēmumi var parādīt savu apņemšanos nodrošināt ilgtspējību un sociālo atbildību, atvieglojot investoriem atbildīgu investīciju iespēju identificēšanu.

Atbildīga investēšana ilgtermiņa ilgtspējībai

Tagad, kad jūs zināt, par ko ir runa, atbildīga investēšana vairs nav sarežģīta.

Viens no vienkāršākajiem veidiem, kā padarīt savu naudu nozīmīgāku, ir investēt fondos, kas atbilst jūsu personīgajiem uzskatiem vai kas ir apņēmušies uzlabot planētu.

Ieguldījumi tīrā enerģijā vai ilgtspējīgos fondos nozīmē, ka jūsu nauda tiek ieguldīta, izmantojot ekspertu zināšanas visā pasaulē, lai palīdzētu tai augt un izkliedētu risku. Tiek ņemta vērā arī jūsu ieguldījumu ietekme uz cilvēkiem un planētu.

Šie atbildīgie uzņēmumi, visticamāk, ir labi pārvaldīti, ir starp labākajiem nākotnes izaugsmes perspektīvas ziņā un veicina pāreju uz ilgtspējīgu zema oglekļa