Руководство для начинающих по ответственному инвестированию

Знаете ли вы, что ваши деньги дают вам возможность влиять на компании по важным вопросам, например, как они относятся к изменению климата?

Возможно, вы думаете, что это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.

Но это не так.

Когда вы инвестируете, особенно в фонды, вы можете чувствовать себя отстраненным от того, куда попадут ваши деньги. Вы можете иметь приблизительное или даже хорошее представление о том, во что вы инвестируете, но очень легко забыть, что ваши деньги вкладываются в реальные компании.

А это значит, что ваши деньги финансируют результаты деятельности этих компаний.

Вот как ваши деньги могут изменить ситуацию, внедряя устойчивые практики в разработку бизнес-стратегий.

Но сначала — мелкий шрифт.

Эта статья может дать полезные советы, но она не является личной консультацией.

Когда вы инвестируете, существует риск, что вы получите меньше, чем вложили. Это связано с тем, что инвестиции могут как падать, так и расти. Если вы не уверены в правильности инвестирования, обратитесь к независимому финансовому консультанту.

Куда идут ваши деньги, когда они инвестируются?

Существует множество различных способов инвестирования. Одни из самых распространенных — облигации и акции.

Инвестирование в облигации означает, что вы одалживаете деньги компании (или даже правительству — государственные облигации иногда называют «Gilts») на определенный срок. В качестве «благодарности за то, что одолжили нам деньги» инвесторы получают процентные выплаты и возврат первоначально одолженных денег в конце оговоренного срока.

Когда вы инвестируете в акции, либо в отдельные компании, либо в фонды, вы покупаете крошечные кусочки компаний.

Они могут быть небольшими, но они могут быть могущественными, потому что вы становитесь акционером.

Акционеры очень важны, поскольку они могут голосовать по важнейшим аспектам деятельности компании.

К ним относятся политика компании в области изменения климата (экологические факторы) или состав совета директоров (факторы управления). Крупные акционеры имеют большее влияние, но это не значит, что мелкие акционеры не могут повлиять на ситуацию.

Поэтому помните, что когда вы владеете частью акций компаний, ваши деньги позволяют этим компаниям принимать решения.

Владение облигациями и акциями компании и голосование позволяют инвесторам поощрять и пропагандировать хорошее поведение. Это происходит благодаря взаимодействию с компаниями, что позволяет им вносить позитивные изменения. Кроме того, услуги, предоставляемые этими компаниями, могут способствовать устойчивому развитию и стимулировать инновации, решая конкретные отраслевые задачи и внося свой вклад в глобальный ландшафт.

Но почему это важно?

Самое главное, что это может принести пользу людям и планете. Это также может привести к улучшению долгосрочных финансовых показателей компаний и их инвесторов!

Что такое ответственное инвестирование?

Ответственное инвестирование — это способ использовать деньги для получения прибыли, не забывая при этом о людях и планете.

Когда вы инвестируете в полностью или даже частично ответственный фонд, менеджеры фонда решают, куда вложить ваши деньги. Они обращают внимание на определенные факторы, которые мы называем «три П», но другие могут называть их ESG. Это означает «окружающая среда, социальная сфера и управление» (подробнее об этом позже).

1. Люди: Речь идет о том, как компании относятся к своим сотрудникам. Они изучают, насколько справедливо их поставщики относятся к своим сотрудникам, и учитывают ли они влияние организации на общество в целом. Например, у более ответственных компаний будут четкие стандарты обращения с персоналом и справедливая заработная плата.
2. Планета: Здесь рассматривается, как компании используют свои ресурсы, влияют ли они на окружающую среду, а также влияют ли производимые ими отходы на планету. Именно здесь вы часто услышите о том, что компании ставят перед собой цели по снижению выбросов углекислого газа до нуля. Например, у более ответственных компаний есть планы по сокращению выбросов углекислого газа, минимизации отходов и соблюдению стандартов по защите природы.
3. Прибыль: Здесь рассматривается, как компании управляются с финансовой точки зрения и учитывают ли они интересы заинтересованных сторон при принятии решений, которые могут повлиять на их бизнес. Если к заинтересованным сторонам прислушиваются, это может свидетельствовать о том, что компании более внимательно относятся к тому, как они зарабатывают деньги. Эти решения также могут повлиять на две другие «П». Все они хорошо сочетаются друг с другом.
4.  

Почему ответственное инвестирование важно?

Мир меняется. В этом нет никаких сомнений.

Ресурсы на Земле не бесконечны, и мы можем обнаружить, что со временем они закончатся. Это может сильно повлиять на экономику и вызвать множество рыночных потрясений.

Давайте рассмотрим пример.

Нефть и газ всегда занимают видное место на рынке.

Ископаемое топливо способствует изменению климата, и если мы не изменим ситуацию в ближайшее время, то, скорее всего, станем свидетелями новых стихийных бедствий и загрязнения окружающей среды, которые влияют на повседневную жизнь.

Учитывая, что такая крупная отрасль занимает большую часть рынка, нетрудно понять, как могут пострадать эти компании, если они не предпримут необходимых изменений в сторону уменьшения воздействия на климат, и как это может отразиться на рынках.

Как ответственное инвестирование может изменить ситуацию?

Инвестируя, вы принимаете осмысленные решения, которые могут способствовать светлому будущему.

Вот несколько способов, как это может произойти:

Ответственное инвестирование может мотивировать компании к совершенствованию. Нужно иметь право голоса и использовать его для того, чтобы компании следовали трем принципам. Управляющие фондами и представители финансовой индустрии могут разговаривать с компаниями, чтобы помочь им в этом. Это более известно как активное владение.

Некоторые управляющие фондами могут установить благоприятный наклон на основе трех «П» и гарантировать, что компании, в которые вкладываются ваши деньги, работают на благо лучшего будущего. Они могут по-прежнему выбирать компании в секторах, которые могут показаться «спорными», например, в нефтегазовой отрасли, но они будут уверены, что эти компании стремятся к улучшению своего положения в будущем.

Другие управляющие фондами используют «исключения», чтобы отсеять компании с плохими результатами в отношении трех «П». Например, они могут исключить целый сектор, такой как производители оружия или табачные компании, поскольку считают, что эти компании не смогут достичь целевых показателей по трем «Р» в будущем.

Понимание факторов ESG и стратегий инвестирования

Факторы ESG

Факторы ESG (Environmental, Social, and Governance) — это критерии, используемые для оценки устойчивости и социальной ответственности компании. Эти факторы становятся все более важными для инвесторов, поскольку они могут существенно повлиять на долгосрочные финансовые показатели компании. Существует три основные категории ESG-факторов:

• Экологические факторы: К ним относится воздействие компании на окружающую среду, например, ее углеродный след, использование воды и методы утилизации отходов. Компании, которые уделяют первостепенное внимание экологической устойчивости, зачастую лучше подготовлены к будущему, поскольку они работают над минимизацией своего негативного воздействия на планету.
• Социальные факторы: К ним относятся отношения компании с сотрудниками, клиентами и обществом в целом, а также соблюдение прав человека и трудовые отношения. Компании, которые хорошо относятся к своим сотрудникам и позитивно взаимодействуют с местным населением, скорее всего, будут иметь более лояльную рабочую силу и клиентскую базу.
• Факторы управления: К ним относятся лидерство компании, структура управления и практика корпоративного управления, например состав совета директоров и размер вознаграждения руководителей. Сильные методы управления обеспечивают прозрачное и этичное управление компанией, что может снизить риски и улучшить долгосрочные показатели.

Стратегии ответственного инвестирования для начинающих

Инвестирование в компании, ориентированные на ESG, может стать отличным способом привести ваши инвестиции в соответствие с вашими ценностями и потенциально обеспечить долгосрочную прибыль.

Вот несколько стратегий инвестирования для начинающих:

• Начните с изучения компаний, ориентированных на ESG: Ищите компании с сильным послужным списком в области устойчивого развития и социальной ответственности. Это может включать в себя чтение отчетов об устойчивом развитии, проверку рейтингов ESG и информирование о новостях отрасли.
• Рассмотрите ETF или взаимные фонды, ориентированные на ESG: Эти инвестиционные продукты позволяют диверсифицировать портфель и получить доступ к целому ряду компаний, ориентированных на ESG. Они управляются профессионалами, которые отбирают компании на основе их показателей ESG, что упрощает ответственное инвестирование.
• Ищите компании с сильной практикой управления. Такие компании с большей вероятностью будут прозрачными и подотчетными, что может снизить риск инвестирования в них. Учитывайте такие факторы, как разнообразие состава совета директоров, вознаграждение руководителей и права акционеров.

Измерение и отчетность по показателям ESG

Измерение и отчетность по показателям ESG важны для оценки устойчивости и социальной ответственности компании. Вот некоторые ключевые показатели, на которые следует обратить внимание:

• Углеродный след: Этот показатель измеряет выбросы парниковых газов компанией и может быть использован для оценки ее воздействия на окружающую среду. Компании с более низким углеродным следом, как правило, более экологически ответственны и лучше ориентированы на устойчивое будущее.
• Разнообразие и инклюзивность: Эти показатели можно использовать для оценки взаимоотношений компании с сотрудниками и обществом в целом. Компании, уделяющие первостепенное внимание многообразию и инклюзивности, скорее всего, будут иметь более инновационный и вовлеченный персонал.
• Показатели управления: Эти показатели можно использовать для оценки руководства и структуры управления компании. Сильные методы управления, такие как наличие разнообразного и независимого совета директоров, могут повысить подотчетность компании и улучшить процесс принятия решений.

Компании могут отчитываться о своей деятельности в области ОУР, используя различные системы и стандарты, такие как Глобальная инициатива по отчетности (GRI) или Совет по стандартам учета в области устойчивого развития (SASB). Эти системы представляют собой стандартизированный способ отчетности компаний о результатах ESG и помогают инвесторам принимать обоснованные решения. Используя эти системы, компании могут продемонстрировать свою приверженность принципам устойчивого развития и социальной ответственности, что облегчает инвесторам поиск возможностей для ответственного инвестирования.

Ответственное инвестирование для долгосрочной устойчивости

Итак, теперь вы знаете, о чем идет речь, но ответственное инвестирование не обязательно должно быть сложным.

Один из самых простых способов сделать свои деньги более значимыми — инвестировать в фонды, которые соответствуют вашим личным взглядам или стремятся улучшить состояние планеты.

Инвестиции в фонды чистой энергии или устойчивые фонды означают, что ваши деньги вкладываются экспертами по всему миру, чтобы помочь им расти и распределять риски. При этом учитывается влияние, которое ваши инвестиции могут оказать на людей и планету.

Такие ответственные компании с большей вероятностью будут хорошо управляться, иметь наилучшие возможности для будущего роста и способствовать переходу к устойчивой низкоуглеродной экономике.