Что такое криптовалютный стейкинг?

HODLing ваш путь к пассивному доходу.

Это и есть «купи и держи».

Возможно, вы слышали, что криптовалюта имеет свой уникальный эквивалент активов с фиксированной доходностью, что делает ее привлекательным вариантом для инвестирования. Вместо того чтобы зарабатывать проценты в евро, вы получаете процент от партии криптомонет, которые вы отложили и «поставили на карту». В этом и заключается суть криптостакинга. Но что это такое, как это работает и каковы плюсы и минусы хранения ваших монет для получения «дохода»?

• Ставки — это способ, с помощью которого долгосрочные криптоинвесторы («HODLers») получают пассивный доход в криптовалютном мире.
• Ставка на криптовалюту означает согласие не торговать и не продавать свои токены.
• Ставки на криптовалюту создают возможности для получения криптовалютных вознаграждений и диверсификации вашего криптопортфеля, но по своей сути являются рискованными.

Что такое криптовалютный стейкинг?

Криптовалютный стейкинг — это привязка ваших цифровых токенов к сети блокчейн для получения вознаграждения — как правило, в виде процента от поставленных на стейкинг токенов. С помощью стейкинга криптовалюты держатели токенов получают право на участие в блокчейн-доказательствах.

Вот простой пример: Предположим, что сеть блокчейн предлагает вознаграждение в размере 4 % за месячный период ставок. Вы решаете заблокировать и разместить в сети 100 токенов. Через месяц вы можете получить доступ к своим токенам и получить 4 дополнительных токена в качестве вознаграждения.

Какими способами криптоинвесторы могут размещать свои токены?

Ставки на криптовалюту могут принимать различные формы, но в целом они делятся на две категории: активные и пассивные.

• Активный криптостакинг означает привязку ваших токенов к сети, чтобы вы могли принимать в ней активное участие. Активные участники могут подтверждать транзакции и создавать новые блоки, чтобы заработать вознаграждение за токены.
• Пассивный криптостакинг — это просто привязка ваших токенов к сети блокчейн, чтобы обеспечить их безопасность и эффективную работу. Пассивное майнинг криптовалюты не отнимает много времени, но обычно приносит меньшее вознаграждение за токены, чем активное участие.

Криптовалютный стейкинг — относительно новая инновация, но уже существует множество специализированных видов криптовалютного стейкинга, в том числе:

• Делегированная ставка. Эта форма стакинга позволяет криптовалютным стакерам делегировать свои полномочия по стакингу узлу валидатора, которым управляет кто-то другой. Полученное вознаграждение делится между валидаторами и делегаторами. (Примечание: если эти термины вас смущают, посмотрите видео о блокчейне ниже).
• Ставка на пул. Держатели монет могут объединить свои ресурсы, чтобы более эффективно бороться за вознаграждение за ставку. Все заработанные вознаграждения пропорционально распределяются между участниками пула.
• Ставки на бирже. Некоторые криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга, позволяя пользователям делать ставки на свои активы непосредственно на бирже. Биржа управляет процессом размещения в сети blockchain и распределяет вознаграждение между участниками.
• Ликвидный стейкинг. Пользователи получают репрезентативные токены в обмен на ставку своей криптовалюты. Представительские токены могут быть обменяны или использованы, обеспечивая ликвидность криптовалюты.

Криптовалютный стейкинг также может быть кастодиальным или некастодиальным. Кастодиальный стейкинг требует от держателей криптовалют передачи своих токенов на платформу стейкинга, в то время как некастодиальный стейкинг позволяет вам хранить свои монеты в собственном цифровом кошельке.

Как работает криптостакинг?

Предположим, вы хотите добавить криптовалюту в свой портфель, чтобы получить доход от стейкинга. Ставки могут стать стратегической частью вашего общего подхода к инвестированию в криптовалютный рынок. Вот шаги, которые помогут вам в этом:

• Выберите криптовалюту. Не все криптовалюты поддерживают стакинг, поэтому первым шагом будет выбор соответствующего токена. Криптовалюты, использующие proof of stake или аналогичный механизм консенсуса, поддерживают ставку.
• Приобретите криптовалюту. Следующий шаг — приобретение выбранной вами криптовалюты. Для этого можно воспользоваться одной из многочисленных криптовалютных бирж.
• Выберите платформу для майнинга. Самая важная часть этого процесса — выбор платформы для ставок. Выбранная вами платформа определяет тип стакинга и то, является ли хранение токенов кастодиальным или некастодиальным.
• Ставьте свою криптовалюту. Имея соответствующие токены в цифровом кошельке и выбрав платформу для стейкинга, вы можете следовать протоколам платформы, чтобы сделать ставку на свою криптовалюту. Ставка токена фиксирует его в сети блокчейн на заранее определенный срок.
• Зарабатывайте вознаграждения. Заложенная вами криптовалюта может начать приносить вознаграждение в виде дополнительных криптовалют.

Обратите внимание, что в некоторых случаях не гарантируется своевременная доставка вознаграждений за ставку или их доставка вообще. Причины могут быть следующими:

• Перегруженность сети иногда замедляет процесс получения вознаграждения.
• Если вы делегируете ставку валидатору, который либо ошибся, либо повел себя недобросовестно, он может потерять часть или все токены, на которые он сделал ставку. Это называется слэш-штрафом.
• Кроме того, если изменения в протоколе блокчейна (например, «форки») произойдут, пока ваши токены находятся под замком, они могут повлиять на стоимость ваших вознаграждений.

Плюсы криптовалютного стейкинга

Идея зарабатывать проценты на своих цифровых активах может быть очень привлекательной. Вот что вам понравится в ставке на цифровые токены:

• Вы можете получать пассивный доход на криптоактивах, которые планируете держать в течение длительного времени («HODL», на криптоязыке).
• Потенциал вознаграждения может вырасти.
• Стайки повышают безопасность и эффективность сети.
• Это может позволить вам активно участвовать в работе сети блокчейн.

Минусы криптовалютного стейкинга

Ставки на криптовалюту связаны с рисками. У криптовалютного стейкинга есть несколько недостатков:

• Ваши активы имеют ограниченную ликвидность или вообще отсутствуют в течение периода блокировки ставок.
• Вознаграждения за ставку (а также токены) могут потерять свою ценность в условиях нестабильности цен.
• Ваша криптовалюта может быть уменьшена (частично конфискована) за нарушение сетевых протоколов.
• Когда многие пользователи получают вознаграждение за ставку, существует риск инфляции криптовалюты.
• Атака на сеть блокчейн может повлиять на вашу криптовалюту.
• Криптовалютный стейкинг плохо регулируется.
• Для успешной работы со ставками могут потребоваться продвинутые технические знания.

Более активное участие в работе платформы или сети блокчейн делает криптовалютный стейкинг рискованным — более рискованным, чем просто хранение ваших токенов в защищенном цифровом кошельке.

Ошибки новичков при майнинге криптовалют

У вас будет больше шансов добиться успеха в криптовалютном стейкинге, если вы будете учиться на чужих ошибках. Понимание стакинга как части вашей общей стратегии инвестирования может помочь смягчить эти распространенные ошибки. Вот несколько распространенных ошибок, которые допускают новички:

• Проведение недостаточного исследования. Некоторые держатели криптовалют соблазняются привлекательной доходностью и начинают делать ставки на свои цифровые активы, не изучив принцип работы ставок и не понимая связанных с ними рисков.
• Игнорирование волатильности цен. Новые криптоинвесторы могут не осознавать, что стоимость их токенов может упасть, пока они находятся под замком.
• Игнорирование сроков блокировки. Начинающий криптоинвестор может не учесть период блокировки, прежде чем сделать ставку на криптовалюту. Впоследствии они могут оказаться не в состоянии получить доступ к своей криптовалюте в экстренной ситуации.
• Нарушение безопасности активов. Владельцы токенов, жаждущие получить вознаграждение, могут не учитывать весь спектр рисков безопасности, связанных с их решениями. Например, они могут участвовать в некустодиальном стейкинге, не имея необходимых знаний, средств защиты или оборудования.
• Недооценка риска слэшинга. Активные криптостайлеры, имеющие сетевые узлы, могут неверно оценить риск потери криптовалюты из-за штрафов за слэшеры.
• Игнорирование налоговых последствий. Вознаграждение за стакинг может облагаться налогом, но начинающие криптовалютчики часто игнорируют налоговые последствия.
• Ставить слишком много криптовалюты. Ставки на криптовалюту — это один из способов потенциального роста вашего инвестиционного портфеля, но не стоит полагаться на него во всем, что касается прибыли от инвестиций. Другими словами, ставка — это способ диверсификации вашего криптовалютного портфеля.

Ставки на криптовалюту потенциально выгодны, но по своей сути рискованны. Эта практика становится все более популярной, поскольку такие платформы, как Ethereum, делают ее доступной, а все больше блокчейнов внедряют механизмы консенсуса proof-of-stake. Знакомство с криптовалютными ставками — отличный первый шаг к освоению этой потенциально прибыльной стратегии.

Начало работы со ставками на криптовалюту и криптовалютным трейдингом

Ставки и торговля криптовалютой — два популярных способа инвестирования в криптовалютный рынок, предлагающие потенциальную прибыль и возможности для роста. Чтобы начать заниматься стакингом и криптовалютным трейдингом, необходимо понять основы криптовалюты и лежащей в ее основе технологии блокчейн.

Торговля криптовалютой подразумевает покупку и продажу цифровых активов, таких как Bitcoin, Ethereum и другие альткоины, с целью получения прибыли. Трейдеры анализируют тенденции рынка, используют технический анализ и различные стратегии для получения максимальной прибыли. С другой стороны, стейкинг подразумевает хранение определенного количества криптовалюты в кошельке или на бирже и получение вознаграждения в виде дополнительной криптовалюты. Этот процесс помогает обезопасить сеть и может обеспечить стабильный поток пассивного дохода.

Ставки и торговля криптовалютой требуют глубокого понимания тенденций рынка, технического анализа и управления рисками. Инвесторы могут использовать различные инструменты и платформы для торговли криптовалютами, включая онлайн-биржи, кошельки и торговые приложения. Исследование и выбор авторитетной биржи или платформы, предлагающей безопасные и надежные услуги, имеет решающее значение.

Прежде чем приступить к работе, инвесторы должны также учесть свою устойчивость к риску, инвестиционные цели и потенциальную прибыль от инвестиций. Ставки и торговля криптовалютами могут быть прибыльными возможностями, но важно знать о рисках, включая волатильность рынка и возможные потери. Просвещая себя и следя за новостями и тенденциями рынка, инвесторы могут принимать взвешенные решения и максимизировать потенциальную прибыль.

Торговля криптовалютами и ставки на них могут осуществляться с минимальными инвестициями, что делает их доступными для широкого круга инвесторов. Криптовалютный рынок постоянно развивается, появляются новые технологии и инновации, предлагая возможности для роста и развития. Инвесторы могут использовать различные стратегии, такие как усреднение затрат в долларах и диверсификация, чтобы управлять рисками и максимизировать доходность.

Очень важно быть в курсе изменений в законодательстве и государственной политике, которые могут повлиять на криптовалютный рынок. Следуя лучшим практикам и оставаясь информированными, инвесторы могут уверенно ориентироваться на криптовалютном рынке и достигать своих инвестиционных целей.