18 альтернативных инвестиций, которые следует рассмотреть инвесторам

Краткое содержание сообщения:

• • Что такое альтернативные инвестиции?
  • Каковы потенциальные преимущества альтернативных инвестиций?
  • Что нужно знать, прежде чем рассматривать альтернативные инвестиции
  • 18 альтернативных инвестиций, которые стоит рассмотреть
  • Рискованно ли альтернативное инвестирование?

Изобретателям становится все труднее получить прибыль от инвестиций. Однако есть и хорошие новости. За пределами мира акций, облигаций, фондов и других готовых продуктов инвесторам стоит обратить внимание на альтернативные инвестиционные инструменты.

Альтернативные инвестиции включают в себя венчурный капитал, прямые инвестиции, p2p-инвестиции, хедж-фонды, инвестиционные трасты недвижимости, сырьевые товары и материальные активы, такие как драгоценные металлы, редкие монеты, вино и предметы искусства.

Насколько велик рынок альтернативных инвестиций?

Согласно исследованиям, ожидается, что индустрия альтернативных инвестиций вырастет на59% к 2023 году и достигнет 14 триллионов долларов.

Что такое альтернативные инвестиции?

Альтернативные инвестиции — это любые инвестиции, не относящиеся к традиционным областям, таким как наличные, акции и облигации.

Альтернативные инвестиции включают нематериальные активы, такие как антиквариат, предметы искусства и вино, и финансовые активы, такие как частные акции и криптовалюты.

Альтернативные инвестиции имеют низкий уровень корреляции с традиционными инвестициями. Поэтому они менее подвержены влиянию рыночной конъюнктуры и могут использоваться для снижения общего риска вашего инвестиционного портфеля за счет диверсификации.

Инвестирование в активы часто требует исключительно высокого уровня анализа, поскольку определить их текущую рыночную стоимость бывает непросто.

Индивидуальные инвесторы сами решают, какие альтернативы включить в свой инвестиционный портфель.

Отличная новость заключается в том, что за последние несколько лет количество альтернативных вариантов инвестирования, доступных инвесторам, возросло.

Каковы потенциальные преимущества альтернативных инвестиций?

Альтернативные инвестиции могут стать отличным способом диверсификации портфеля инвестора и помочь снизить его подверженность потрясениям на фондовом рынке, как и в случае с традиционными инвестициями.

Однако альтернативные варианты инвестиций с низким уровнем риска, такие как антиквариат, предметы искусства, монеты и вино, скорее всего, принесут или потеряют мало денег. Таким образом, они создают возможности для получения дополнительного дохода.

Несмотря на то, что некоторые виды инвестиций запрещены для пенсионных счетов, список альтернативных инвестиций достаточно разнообразен, как для роста капитала инвестора, так и для получения дохода.

Однако преимущества альтернативных инвестиций не ограничиваются только наращиванием богатства.

Направляя деньги инвесторов в более нишевые проекты, такие как стартапы или документальные фильмы, некоторые инвесторы могут чувствовать себя хорошо, зная, что они вносят свой вклад в дело, которое им небезразлично.

Что нужно знать, прежде чем рассматривать альтернативные инвестиции

Получение более высоких доходов сопряжено с более высокими рисками — как и в случае с альтернативными вариантами инвестирования.

Предположим, что индивидуальные инвесторы рассматривают несколько вариантов из списка альтернативных инвестиций. В этом случае они и их инвестиционный консультант должны провести тщательную проверку, чтобы определить, какие варианты подходят каждому инвестору.

Это вполне справедливо, поскольку результаты некоторых альтернативных инвестиционных идей непубличны, что иногда затрудняет адекватную оценку рисков и анализ эффективности инвестиций.

Риск всегда присутствует, поэтому очень важно учитывать все аспекты перед инвестированием, а инвесторы должны реалистично оценивать степень риска, на которую они готовы пойти.

Инвесторам следует задать себе следующие вопросы:

• Могут ли они позволить себе эти периодические платежи?
• Насколько легко они могут изъять свой капитал, когда он им понадобится?
• Как бы они себя чувствовали, если бы потеряли часть своего богатства?

Как только они почувствуют уверенность в своих ответах, им следует подумать о том, чтобы добавить альтернативные инвестиционные идеи в свой традиционный инвестиционный портфель.

18 видов альтернативных инвестиций для инвесторов

1# Антиквариат, предметы искусства, монеты и вино

Хотя антиквариат, предметы искусства, монеты и вино можно считать скорее хобби, чем формой инвестиций, те, кто умеет распознать выгодную сделку, могут получить прибыль.

Изысканное вино давно стало источником наслаждения и надежным вариантом инвестиций. Согласно По данным Telegraph, доходность нескольких инвесторов за пять лет составила более 150 %.

Цены на антиквариат, классические автомобили, предметы искусства и коллекционирования также выросли. Однако эти активы часто подвержены цикличности, поэтому очень важно понимать тенденции и то, когда может наступить следующий спад. Как и недвижимость, многие предметы антиквариата (но не все) ценятся по мере того, как они становятся старше и их все труднее найти.

Изобразительное искусство — это надежная инвестиция, потому что исторически инвесторы получали доходность около 5,3%.

Однако, несмотря на то, что фондовый рынок и рынок искусства обычно не растут и не падают одновременно, искусство все равно переживает перемены, которые могут сделать инвестирование рискованным.

Покупая монеты для инвестиций, обратите внимание на два типа: монеты-слитки и коллекционные монеты. Монеты в виде слитков выпускаются правительствами стран, обычно из таких востребованных металлов, как золото.

Монеты из слитков не являются коллекционными, поскольку их ценность обусловлена не их редкостью, а металлом, из которого они отчеканены.

Коллекционные монеты ценятся не за их вес в драгоценных металлах, а потому, что их производится очень мало. Поскольку они не находятся в общем обращении, они являются дефицитными и, следовательно, очень коллекционными.

2# Хедж-фонды

Хедж-фондами управляет инвестиционный менеджер, который выбирает, в какие фонды вкладывать деньги. Они позволяют индивидуальным и групповым инвесторам диверсифицировать свои портфели, используя множество активов (и сложных структур), тем самым распределяя риск портфеля.

Хедж-фонды доказали, что они достаточно надежны в плане получения прибыли для инвесторов. Однако они считаются более рискованными, агрессивными и эксклюзивными, чем паевые инвестиционные фонды.

Инвесторы также должны учитывать, что комиссии, взимаемые за участие в этих фондах, выше, чем в других инвестиционных транспортных средств. Управляющий фондом получает долю от полученной прибыли.

3# Одноранговые займы

В последние несколько лет пиринговое кредитование стремительно растет. Пиринговые платформы устраняют «посредников» в процессе краудфандингового кредитования, тем самым снижая комиссионные сборы, связанные с кредитованием и получением прибыли.

Благодаря этому и кредиторы, и заемщики получают более выгодные ставки, чем если бы они обратились к своим банк.

P2P-кредитование предлагает инвесторам более широкий спектр инвестиционных возможностей, что позволяет диверсифицировать портфель и минимизировать риск для их капитала. Кроме того, P2P-кредитование может начинаться всего с нескольких евро/фунтов/долларов, поэтому это отличный вариант для начинающих инвесторов.

Говард Маркс из Oaktree Capital Managementназывает P2P одной из уникальных ниш, где, по его мнению, существует больше возможностей для заключения выгодных сделок.

4# Недвижимость & недвижимое имущество

Коммерческая или жилая недвижимость — это выгодный актив в любом портфеле для тех, кто стремится к краткосрочной и долгосрочной прибыли.

Инвестиции в недвижимость можно делать разными способами. Они могут включать в себя покупку недооцененной недвижимости, ее ремонт и продажу с прибылью.

Другие инвестиции в недвижимость включают покупку доли в коммерческой недвижимости через сайт, ориентированный на одноклассников, где платформа управляет недвижимостью и сдает ее в аренду.

У недвижимости есть свои риски: рынок, как правило, цикличен и переживает периоды снижения стоимости. Хотя это может повлиять на краткосрочных инвесторов, обычно наблюдается рост стоимости недвижимости и, соответственно, прибыли в долгосрочной перспективе.

5# Сельскохозяйственные угодья

Еще одна уникальная альтернативная инвестиционная идея — вложение средств в сельскохозяйственные угодья. Как и в случае с инвестициями в недвижимость, потенциальным плюсом покупки сельскохозяйственных угодий является повышение их стоимости.

Кроме того, инвесторы могут сдавать сельскохозяйственные угодья в аренду или совместно обрабатывать их для получения дополнительной прибыли. В Эстонии в последние годы популярны фермерские земли для ведения лесного хозяйства.

Поскольку это нишевая инвестиция, инвесторы захотят сотрудничать с профессионалом, специализирующимся на фермерской недвижимости.

Инвесторы также должны учитывать, как долго они будут ждать прибыли. Большинство инвесторов в сельскохозяйственные угодья увидят прибыль только через пять лет или более.

6# Криптовалюта

Криптовалюта продолжает вызывать большой ажиотаж вокруг своего технологического потенциала — блокчейна.

Криптовалюты — это виртуальные валюты, которые работают независимо от централизованного регулирующего органа. Криптовалюта — это шифрование, используемое для обеспечения безопасности транзакций.

Количество виртуальных и цифровых валют продолжает расти, каждая из них претендует на определенную уникальность. Хотя большинство из них ведут свою родословную от первой криптовалюты: Биткойн.

Ранние инвесторы, которые предвидели ценность этого продукта еще до того, как он стал популярным несколько лет назад, заработали небольшое состояние.

Однако те, кто присоединился слишком поздно, вероятно, понесли некоторые потери, поскольку волатильность биткоина привела к тому, что его стоимость была сметена в одночасье. Даже сегодня оригинальная криптовалюта остается волатильной в современном мире COVID-19.

Кроме того, правительства все еще обеспокоены тем, как будут регулироваться криптовалюты и биржи. Investors should be aware that some currencies are likely to be abandoned entirely if governments view them as ‘unregulated’.

7# Частное инвестирование

Частный капитал — это когда инвесторы, индивидуальные или групповые, вкладывают средства в компанию, акции которой не котируются на фондовой бирже.

Инвесторы вкладывают капитал в компанию, а затем получают прибыль от своих первоначальных капиталовложений, когда компания достигает определенной стадии жизненного цикла. Например, это может произойти во время первичного размещения акций (IPO) или слияния.

Частные инвестиции часто обеспечивают столь необходимый капитал для начинающих компаний в таких областях, как:

• телекоммуникации
• биотехнологии
• SaaS
• альтернативная энергия

Успех прямых инвестиций зависит от того, насколько хорошо работает компания, а это рискованно даже в благоприятных экономических условиях.

По этой причине инвесторы, как правило, принимают непосредственное участие в формировании стратегии управления растущей компанией.

8# Венчурный капитал

Как и частные инвестиции, фонды венчурного капитала (VC) являются еще одним вариантом вложения средств в предприятия на ранних стадиях развития. Разница в том, что венчурные фонды диверсифицируют риски инвесторов, одновременно инвестируя в несколько компаний на ранних стадиях развития.

Тем не менее, инвестиции на ранних стадиях очень рискованны, и вероятность провала гораздо выше, чем успеха. Однако те из них, которые работают успешно, могут принести инвесторам значительный доход.

В типичном венчурном фонде цель состоит в том, чтобы хотя бы одна компания показала исключительные результаты, тем самым покрыв инвестиционные затраты всех потерь, содержащихся в других инвестициях на ранних стадиях.

Следует отметить, что венчурное инвестирование по-прежнему является одним из самых рискованных классов активов. Для получения прибыли инвесторам может потребоваться несколько лет, и лишь некоторые смогут окупить свои первоначальные вложения.

Всегда помните, что большинство компаний на ранних стадиях развития имеют высокую вероятность провала.

9# Управляемые фьючерсы и опционы

Как и хедж-фонды, управляемые фьючерсные фонды управляются менеджерами фонда. Управляющие фьючерсными фондами вкладывают деньги инвесторов во фьючерсы или опционы на товарных, валютных и процентных рынках.

Фьючерсы и опционы — это, прежде всего, ставки на то, как поведут себя конкретные акции или инвестиции. A future is a contract to buy a particular amount of a commodity, stock or even currency at a set price in the future on a set date.

The bet’s buyer or seller can then profit depending on whether the actual price rises or falls according to the agreed-upon price.Фьючерс — это контракт на покупку определенного количества товара, акций или даже валюты по установленной цене в будущем на определенную дату.

Options work similarly because the buyer is provided with an option to buy the investment rather than an obligation.Покупатель или продавец ставки может получить прибыль в зависимости от того, вырастет или упадет фактическая цена в соответствии с согласованной ценой. Фьючерс — это контракт на покупку определенного количества товара, акций или даже валюты по установленной цене в будущем на определенную дату.

Управляемые фьючерсы обеспечивают разнообразие портфелей инвесторов, поскольку они обычно не следуют за рыночными тенденциями. Тем не менее, природа прогнозирования показателей различных товарных рынков делает фьючерсы и опционы более рискованными.

10# Форекс (иностранная валюта)

Валютный обмен, или форекс, — это продажа и покупка различных валют с целью использования колебаний их стоимости. Известный как арбитраж, он рассчитывает на изменение цен на валютном рынке с течением времени.

Цены на валюту постоянно колеблются в зависимости от происходящих в мире событий. Проснувшись однажды утром, инвесторы могут обнаружить, что в стране произошел государственный переворот, стихийное бедствие или другие обстоятельства, которые привели к резкому росту или резкому падению их активов в определенной валюте.

11# Финансовые деривативы

К производным финансовым инструментам относятся опционы, фьючерсы, форварды и свопы. Деривативы — это соглашения, по которым отдельный актив достигает определенного уровня и выплачивает деньги инвестору.

Фьючерсы и опционы (см. альтернативные инвестиционные идеи 8#) описаны выше. Своп — это обмен активами между двумя сторонами с получением льготной процентной ставки для обеих сторон.

Деривативы имеют плохую репутацию, потому что экономисты связываютКредитный кризис 2008 года связан с нерегулируемым рынком деривативов и последующим ипотечным кризисом.

Однако при разумном использовании деривативы могут минимизировать инвестиционный риск в портфеле.

Например, управляющий фондом может использовать товарные фьючерсы, чтобы компенсировать потенциальные убытки по валютным инвестициям.

Некоторые деривативы, такие как фьючерсы и опционы, относительно доступны для индивидуальных инвесторов. Крупные институциональные инвесторы и управляемые фонды обычно управляют свопами.

12# Торговое финансирование

Торговое финансирование способствует развитию торговли между покупателями (импортерами) и продавцами (экспортерами), обеспечивая необходимое финансирование и снижая риски, связанные с коммерческими сделками.

Учитывая, чтооколо 80-90% мировой торговли зависит от торгового финансированияОна оказывает значительное влияние на экономический рост как на местном, так и на международном уровне.

Типичный кредит на торговое финансирование финансирует компанию-экспортера и обеспечивается залогом экспортируемого товара, как правило, какой-либо продукции или товаров.

Продажи осуществляются, когда импортеры платят экспортеру за поставку материалов. После получения кредита экспортер может погасить кредит(ы) на торговое финансирование.

Торговое финансирование предлагает различные варианты финансирования, направленные на ускорение коммерческой торговли при одновременном снижении рисков для инвесторского капитала.

13# Сырьевые товары

К сырьевым товарам относятся такие активы и ресурсы, как золото, нефть и другие драгоценные металлы, например медь, ископаемое топливо, сельскохозяйственные культуры и домашний скот.

Как и фьючерсный рынок, сырьевые товары отличаются высокой волатильностью, поскольку стихийные бедствия и мировые события могут напрямую влиять на цены. Достаточно взглянуть на этот год, чтобы заметить, как резко упала стоимость сырой нефти.

Сельское хозяйство — еще один нестабильный пример. Значительный избыток продовольственных культур может привести к резкому падению цен на этот товар. На следующий год в стране может случиться засуха, и стоимость указанного урожая возрастет, поскольку его нехватка вызовет повышенный спрос.

Самый надежный способ для индивидуальных инвесторов воспользоваться преимуществами роста цен на сырьевые товары — приобрести множество различных товаров, а не концентрироваться на одном.

Поступая таким образом, инвесторы могут избавиться от неопределенности при выборе товаров, которые могут вырасти или упасть в тот или иной момент.

14# Добыча газа и нефти

Газо- и нефтедобывающие компании сталкиваются с постоянным давлением, требующим наращивания добычи, а наращивают они ее в основном за счет капитальных вложений.

This alternative investment can be appealing for diversifying an investor’s portfolio diversification.

Однако добыча газа и нефти — это волатильная альтернатива, поэтому инвесторы должны быть готовы как к прибылям, так и к убыткам, а также иметь высокую устойчивость к риску.

15# Морские финансы

Marine finance is financing the construction, scrapping, or acquisition of vessels like boats and ships. По данным Международной морской организации, более 90% всего, что мы потребляем путешествия на лодках и по морю, что составляет 12 триллионов долларов США в 2017 году.

Однако инвесторы должны изучать морские финансы, поскольку на них сильно влияют рыночные тенденции, включая любые спады на мировых рынках или повышение тарифов.

Несмотря на определенный риск, морское финансирование может стать потенциально интересной инвестиционной возможностью.

16# Авиационные финансы

Раньше авиационное финансирование было выгодным вложением средств. Однако пандемия коронавируса привела к серьезному спаду в авиационной отрасли.

Прежде чем вкладывать средства в финансирование авиации, инвесторы должны определить, вернутся ли авиаперевозки к уровню, существовавшему до введения в эксплуатацию COVID.

Если инвесторы хотят вложить деньги в авиацию, лучше всего работать с профессионалом из фонда, а не финансировать напрямую. Профессионал разбирается в тенденциях рынка авиаперевозок и отраслевых правилах.

Срок службы самолетов обычно составляет 20-25 лет, что означает, что инвесторы имеют в своем распоряжении осязаемый актив. Однако, как и большинство других материальных активов, самолеты со временем амортизируются.

17# Аннуитеты

Аннуитет — это страховой продукт, а не инвестиция. Аннуитеты выплачивают фиксированную сумму в год в течение всей жизни (или определенного периода) и могут быть унаследованы наследником.

Аннуитеты обеспечивают стабильный, долгосрочный доход тем, кто их приобретает. Инвесторы могут управлять размером дохода и риска, который их устраивает.

Выплата обычно происходит, когда человек выходит на пенсию и хочет пополнить свою пенсию, пенсионные накопления и другие инвестиции.

Инвестируя в аннуитеты, не забывайте о комиссионных. Они могут накапливаться, а комиссии за снятие денег обходятся недешево.

18# Пленка

Альтернативный вариант инвестирования — вложение средств в производство фильмов или кино.

Хотя это, несомненно, привлекает инвесторов, прежде чем они подумают о гламуре голливудских зрелищ, большинство инвестиций в кино связано с документальными и артхаусными фильмами. Таким образом, это может быть рискованно, ведь фильму может понадобиться больше успеха.

На Kickstarter есть список фильмов которые инвесторы могут рассмотреть возможность вложения средств, но, опять же, от этого зависит, будет ли он рассчитан на массовую аудиторию или на нишевую, что ограничит круг его зрителей.

Инвестиции в фильмы имеют дополнительное преимущество — они поддерживают те цели, которые небезразличны инвестору, и таким образом продвигают их по всему миру.

Являются ли альтернативные инвестиции более рискованными?

Конечно, некоторые люди считают, что альтернативным инструментам не место в портфеле. Некоторые ссылаются на необходимость большей ликвидности и прозрачности. Этот тезис действительно применим к конкретным альтернативным инвестициям (хотя традиционные инвестиции, как, например, торговля деривативами в 2008 году, вряд ли могут быть предметом пристального внимания).

Другие источники утверждают, что включение альтернатив и диверсификация портфеля повышают вероятность получения прибыли с меньшим риском.

Как и в случае с любыми другими инвестициями, инвесторы должны тщательно изучить все нюансы, прежде чем вкладывать свои деньги в альтернативный вариант. Глубокий анализ инвестиционных потребностей позволяет обеспечить соответствие портфеля потенциальному риску и долгосрочным позициям.

Кроме того, имейте в виду, что исторические показатели не свидетельствуют о будущих доходах; если вы сомневаетесь, всегда обращайтесь за советом к финансовому консультанту.

Альтернативные инвестиции предназначены не только для богатых и состоятельных людей.

Индивидуальные инвесторы, желающие пополнить свои портфели, теперь могут диверсифицировать их и добиваться более высоких доходов, рассматривая множество доступных альтернативных инвестиций.

*Сведения, содержащиеся в этой статье, предоставляются только в общих информационных целях. Она не должна рассматриваться как рекомендация по покупке, продаже или владению какой-либо ценной бумагой, а также как инвестиционная, налоговая, финансовая, бухгалтерская, юридическая, нормативная консультация или консультация по соблюдению нормативных требований.*